|
朋友说“姐妹，借你的银行卡用一用”朋友还说“一张卡给你四五百元，不会亏待你的”一定要警惕起来！因为你可能成为了别人洗钱的“替罪羊”7vQ法治山东网
视频中说话的小美（化名）7vQ法治山东网
一直在遵纪守法地过着小日子然而没想到自己却遇上了这个“大麻烦”7vQ法治山东网
究竟是怎么回事呢？7vQ法治山东网
案情简介7vQ法治山东网
家住安远县欣山镇的小美（化名）今年21岁，因好心将自己的4张银行卡借给好朋友小明（化名），却不料给自己带来了大麻烦。7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
（图片来源于网络）7vQ法治山东网
2020年4月份，和小美一起在东莞上班的小明请她帮忙，称因自己做珠宝生意需要大额转账，需要银行卡进行周转，并承诺每个月付给小美1500元作为银行卡租金。出于对老乡又是好朋友的信任，小美欣然同意了，将自己名下的4张银行卡借给了小明。2020年7月，小美被东莞市太平派出所传唤，称其名下的银行卡涉嫌诈骗。小美这才恍然大悟，因自己贪图蝇头小利差点卷入一桩电信诈骗案。目前，公安机关已对小美（化名）作出5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得新开立银行账户的惩戒措施。7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
017vQ法治山东网
买卖银行卡的主要危害是什么?7vQ法治山东网
买卖银行卡,害人害己祸无穷。7vQ法治山东网
非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、 逃税、 诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题,最终会追溯到核心账户,会导致个人信用受损,甚至承担连带责任。7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
银行卡内信息多,卖给他人害自身。7vQ法治山东网
目前,我国的银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,有可能被买卡人用来从事非法活动,给持卡人带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
027vQ法治山东网
买卖银行卡属于犯罪行为吗?7vQ法治山东网
买卖银行卡是违法违规行为。一是违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。7vQ法治山东网
二是买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪:《中华人民共和国刑法》第177条之1规定,非法持有他人信用卡(指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡),数量较大的;使用虚假的身份证明骗领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的,依法追究刑事责任。《居民身份证法》第17条规定,冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的,依法追究刑事责任。7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
037vQ法治山东网
如何保护好自己的银行卡?7vQ法治山东网
广大持卡人要高度重视保护自己的银行卡和个人信息安全。7vQ法治山东网
一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。7vQ法治山东网
二是不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失,并承担法律责任。7vQ法治山东网
三是要积极举报。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。7vQ法治山东网
7vQ法治山东网
警方提醒7vQ法治山东网
千万不要因蝇头小利出售手机卡、银行卡7vQ法治山东网
从而沦为诈骗分子的帮凶7vQ法治山东网
个人名下一张银行卡涉案7vQ法治山东网
5年内暂停名下所有银行账户非柜面业务7vQ法治山东网
3年内不能开新户7vQ法治山东网
禁用手机支付，买个菜都只能给现金7vQ法治山东网
所有业务都得去柜台办7vQ法治山东网
同时计入征信系统7vQ法治山东网
基本告别信用卡和房贷车贷7vQ法治山东网
|
