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“72小时到账，90元充值话费100元。”NBk法治山东网
“好消息！内部员工充话费80元抵100元！三至十五天内即可到账”。NBk法治山东网
看到这种广告NBk法治山东网
你是否心动呢NBk法治山东网
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网上随处可见的优惠充话费NBk法治山东网
看上去仅仅是一个简单的交易NBk法治山东网
但要注意了！NBk法治山东网
这种“慢充”话费NBk法治山东网
可能存在涉诈风险NBk法治山东网
电话卡有可能会被封停NBk法治山东网
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“话费慢充”背后是洗钱陷阱NBk法治山东网
隐蔽性更强NBk法治山东网
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看上去就是一个简简单单的充值交易NBk法治山东网
背后却是洗钱陷阱NBk法治山东网
流程繁杂 环环相套NBk法治山东网
市中公安分局前不久接到辖区王女士报案称，她被人以影响征信为名诈骗104万多元。原来就在几天前，她在家接到一个陌生男子的电话，说自己是某知名电商的客服人员，王女士手机的一些功能需要关闭，否则会影响她的征信。NBk法治山东网
男子说要看王女士的银行额度，王女士也没多想，就截图发给了对方。随后，男子又发来一个所谓的认证截图，让王女士输入验证码。王女士先后输入了三次验证码，后来她发现银行账户的100多万元钱被人转走，赶紧向公安机关报了案。接到报案后，济南公安立即成立专案组，对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。NBk法治山东网
专案组民警发现，犯罪团伙为了逃避公安机关的追查，对涉案资金进行多层级的分流转移，他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱；一方面通过一个叫做慢充平台的资金支付通道，将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。NBk法治山东网
充个话费NBk法治山东网
怎么沦为间接洗钱工具？NBk法治山东网
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原来，不法人员拿到充值款后，其中一种方式是修改充值链接。将原本充值的界面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博等网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。在这期间，平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。NBk法治山东网
还有一种通过慢充平台的支付通道进行洗钱的方式。因为能以比较大的折扣吸引客户进行充值，慢充平台在通过各种渠道引流推广之后，会在短时间内积累大量的客源，只是这类充值并不是钱到即充、实时到账的。NBk法治山东网
客户将充值话费、电费的钱转给与企业相关联的代理商后，要几天后才能充值到账。那么在这几天的空白期间内，客户充值的钱去了哪里呢？NBk法治山东网
巨大的充值金额背后是被诈骗来的被害人的钱。慢充平台也有多个层级，他们之间层层获利。经过多层级的传递，订单被传到境外地下钱庄的系统之后，地下钱庄再根据订单的需求将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费或者电费。从而完成客户充值和涉案资金的洗白。NBk法治山东网
专案组经过对相关信息的分析梳理初步认定，该案为境外犯罪集团策划组织，涉及平台开发制作、引流推广、人员招募、转账洗钱等多种黑灰产交织和参与的系列案件。NBk法治山东网
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循迹追踪NBk法治山东网
打掉多个涉案慢充平台NBk法治山东网
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无独有偶NBk法治山东网
现在网上很多打着NBk法治山东网
油卡慢充、游戏币慢充等NBk法治山东网
也都是同样的套路NBk法治山东网
经过对涉案慢充平台的分析研判，公安机关发现各级代理之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台，而且，这些平台的技术研发人员也是同一个人张某。获取张某的真实身份之后，民警迅速对张某开展了抓捕工作。NBk法治山东网
张某原先在济南一家信息技术公司工作，归案后他交代，两年前自己从网上购买了一套慢充平台，将其源代码破译后，用技术手段实现了对充值订单的自动收集、匹配、上传等，以及对话费、电费的批量充值。NBk法治山东网
张某向“下线”出售一套慢充平台能获利数千元。上海钱某是张某的下线之一。钱某落网后，民警对他的电脑勘验发现，2023年仅两个多月的时间，钱某就利用慢充平台以充值话费的方式洗钱2800多万元，自己获利30多万元。NBk法治山东网
虽然这些钱没有全部到境外诈骗集团手中，但是通过这种手段既洗白了涉案资金，又使境内犯罪团伙洗钱更加安全、隐蔽。目前，该案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。NBk法治山东网
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所以当看到“慢充”话费广告NBk法治山东网
千万不要贪心NBk法治山东网
到账的话费NBk法治山东网
很有可能是涉诈资金NBk法治山东网
不但电话卡很有可能会被封停NBk法治山东网
还有可能涉诈NBk法治山东网
成为洗钱“工具人”NBk法治山东网
将承担法律后果NBk法治山东网
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警 方 提 示NBk法治山东网
骗子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：NBk法治山东网
（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。NBk法治山东网
（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。NBk法治山东网
（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。NBk法治山东网
（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。NBk法治山东网
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